郝麗:

　　各位親愛的記者朋友們，下午好！歡迎大家來參加我們第152場銀行業例行新聞發布會。本場發布會發布單位是上海銀監局，主發布人是上海銀監局黨委副書記、副局長蔡瑩先生，陪同發布的還有上海銀行黨委副書記、行長胡友聯先生，以及上海華瑞銀行黨委副書記、行長朱韜先生。本場發布會主題是“上海銀監局積極推進上海銀行業開展科技金融服務，支持上海科創中心建設”，下面我們首先有請蔡局給我們作一下簡單的情況介紹。

蔡瑩：

　　各位記者朋友，大家下午好！非常高興有機會在這里和大家做個交流。今天主要向大家介紹一下上海銀監局積極推動上海銀行業開展科技金融服務，支持上海科創中心建設的良好做法和初步成效。黨的十九大報告指出，要加強國家創新體系建設，強化戰略科技力量。習近平總書記要求上海建設具有全球影響力的科技創新中心。2016年4月，國務院印發了《上海系統推進全面創新改革試驗加快建設具有全球影響力的科技創新中心方案》，要求上海加快向具有全球影響力的科技中心這一宏偉目標進軍。銀監會也下發了相關的文件，鼓勵和指導銀行業金融機構為科創企業提供持續的金融服務。
　　發達國家與地區的成功經驗表明，金融與科技創新的良性互動，能為科技成果產業化提供良好的激勵機制。同時，在政府支持下，各類業態和產、學、研、金、政、社等不同類型的組織深度聯合，可協同創造創新生態環境。近年來，上海銀監局認真貫徹黨中央、國務院和銀監會有關支持創新驅動發展戰略的精神，積極響應上海市委市政府關于建設具有全球影響力科創中心的相關工作部署，既對標國際標準，又結合上海地方實際，一方面創新機制，打造符合上海特色的科技金融模式；另一方面深度聯合，協同地方政府共創金融支持科創企業的良好氛圍，有力支持了上海科創中心的建設。接下來，我向大家簡要介紹一下這兩個方面工作的開展情況。
　　在創新機制方面上海銀監局主要開展了三項工作：第一項工作是構建專業化經營模式。早在2015年8月，上海銀監局就出臺了《關于上海銀行業提高專業化經營和風險管理水平進一步支持科技創新的指導意見》，率先提出“六專機制”，即專營的組織架構體系、專業的經營管理團隊、專用的風險管理制度和技術手段、專門的管理信息系統、專項激勵考核機制和專屬客戶的信貸標準。通過“六專機制”指導上海銀行業搭建多元化的科技金融服務平臺。
　　第二項工作是穩步推進投貸聯動機制建設。2016年4月，銀監會、科技部和人民銀行聯合印發《關于支持銀行業金融機構加大創新力度開展科創企業投貸聯動試點的指導意見》，上海張江國家自主創新示范區被列為首批投貸聯動試點地區之一，上海還有三家銀行被列為首批投貸聯動試點銀行。上海銀監局根據試點銀行的實際情況，并結合國際經驗，提出了投貸聯動業務有效開展必須堅持的三個基本原則：一是堅持以貸為主，以投為輔。要求銀行在開展投貸聯動業務時，仍應堅持堅守本業，以貸款為主。二是重在專業化經營和機制創新。鼓勵并支持銀行通過多種形式積極探索，構建與科技型企業融資需求相適應的管理體系。三是在風險可控的前提下審慎創新。銀行應深入探索風險補償和風險隔離等重要風控機制，審慎控制風險，確保“商業可持續”。
　　第三項工作是優化科技金融生態環境。去年9月，上海銀監局與上海市科委聯合發布《上海銀行業支持上海科創中心建設的行動方案（2017-2020年）》，明確了上海銀行業支持科創中心建設的發展策略、重點任務和規劃目標。同時，為有力支持上海在2020年前形成具有全球影響力的科技創新中心的基本框架，上海銀監局在以往工作的基礎上提出上海銀行業“4465”的科技金融框架，即經營模式的“四個轉變”、經營理念的“四可原則”、六項主要任務和五項保障措施，初步形成了具有上海銀行業特色的科技金融模式。
　　在與外部融合方面，上海銀監局重點開展了四項工作。 一是推動成立“上海市中小微企業政策性融資擔保基金”。 該基金通過批量擔保和個案擔保兩種形式，為上海市中小微企業，特別是科技型中小微企業的信貸提供擔保，重點支持獲得國家創新基金、上海市創新基金、上海市科委認定的創新型企業和小巨人企業。截至2017年末，與擔保基金合作的銀行已經達到38家，年內通過該基金完成擔保貸款金額56.41億元，是2016年全年的3.86倍，有效支持了轄內科技型中小微企業的發展。
　　二是聯合印發信貸獎勵考核辦法。聯合上海市政府相關部門印發上海市小型微型企業信貸獎勵考核辦法，對轄內銀行業金融機構為上海市小微企業特別是科技型小微企業發放的單戶授信總額在500萬元及以下貸款實施專項獎勵，獎勵資金主要用于鼓勵轄內機構提升小微企業信貸支持力度，加大對小微企業信貸工作的投入。截至2017年末，轄內86家次小微企業信貸績效突出的商業銀行獲得信貸獎勵，累計獎勵資金達3.04億元，有力提升了轄內機構信貸支持科技型小微企業的積極性。
　　三是參與制定上海市科技型中小企業和小型微型企業信貸風險補償辦法。辦法規定，對有關商業銀行為符合條件的科技型中小企業和小型微型企業發放貸款所發生的，超過一定比例的不良貸款凈損失，由信貸風險補償財政專項資金給予相應的風險損失補償。截至2017年末，上海轄內36家次商業銀行獲得了信貸風險補償試點資格，被認定的信貸風險補償試點貸款產品共154種，試點銀行累計獲得補償金額8598萬元，科技型中小微企業的信貸投入力度得到增強。
　　四是著力實施平臺聯動對接。通過持續引導轄內商業銀行做好與風險投資等專業投資機構、政府部門和政策性金融機構、非銀行金融機構、行業協會等各類社會組織、科研機構的聯動，做到“政策、平臺、工具、信息”等四個對接。
　　下階段，上海銀監局將在銀監會黨委的堅強領導下，結合上海實際，深入學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神，把提高上海銀行業服務實體經濟能力的重點放在服務科創中心建設上，研究相應的監管激勵和保障措施，進一步落實行動方案提出的各項任務和目標，凝神聚力，為實現上海建設具有全球影響力科創中心的國家戰略，支持我國科技創新事業蓬勃發展做出積極貢獻！

郝麗：

　　下面進入互動環節，請大家圍繞今天的發布主題來進行提問。

經濟日報記者：

　　您好，我是經濟日報的記者。有一個問題想請問蔡局，您剛才提到“4465”科技金融框架，我想問一下，我們看到一些報道說上海科創企業的創業環境不如北京、深圳、杭州，對上海建設具有全球影響力的科創中心造成了一定的挑戰。請問您覺得上海銀行業“4465”科技金融框架是不是可以在金融服務層面彌補這樣一個短板？謝謝。

蔡瑩：

　　2017年9月，我局與上海市科委聯合發布《上海銀行業支持上海科創中心建設的行動方案（2017-2020年）》，明確了上海銀行業支持科創中心建設的發展策略、重點任務和規劃目標，并在以往工作的基礎上提出上海銀行業“4465”的科技金融框架，該框架的亮點即提出了實現經營模式的“四個轉變”、確立經營理念的“四可原則”、六項主要任務和五項保障措施。
　　一是經營模式的“四個轉變”：即從“房變錢”轉為“紙變錢”，提高知識產權的融資能力，盤活科研成果，促進知識與資本的融合；從“向后看”轉為“向前看”，建設一套面向未來的科技金融機制；從“常規軍”轉為“特戰隊”，提高專業化經營能力，緊緊圍繞自身業務發展規劃，確定重點行業，精耕細作，服務科技創新；從“單干戶”轉為“合作社”，安排好全鏈條、多主體的職能對接，與多種類型的經濟組織合作，共同參與風險分擔和利益分享。
　　二是經營理念的“四可原則”：即商業可持續。通過體制和機制創新，實現科技金融的商業價值，形成上海銀行業支持科創中心建設的內在動力；政策可托底。多方合力建設風險分擔體系,在“市場失靈”領域，為金融機構提供支持；風險可控制。構建并完善科技金融監管規則和統計監測體系，做好商業銀行與上海市場的風險隔離，抑制投機行為，防范系統性風險；激勵可相容。金融監管部門以更精準的規則設計，協調創新與風險的關系，在監管雙方充分交流的前提下，適度放開風險容忍度，完善創新容錯機制，引導上海銀行業將更多資源配置到科技創新領域。
　　三是六項主要任務，即優化科技金融生態系統；加大對科研基礎設施和科技創新布局的金融支持力度；推進科技金融專營機構建設，創新專業化經營模式；主動前移金融服務，促進科技成果轉移轉化；繼續推進投貸聯動業務創新；在風險可控前提下，開展科技金融產品和業務創新。具體科技信貸目標方面，《行動方案》中提出：至2020年末，上海銀監局轄內科技型企業貸款余額達到2700億元左右，較2016年末增長80%，2017-2020年期間平均增速超過15%；科技型貸款企業數達到8000家左右；投貸聯動貸款余額達到200億元左右，累計服務客戶數超過1000家。
　　四是五項保障措施：具體包括，發揮銀行監管與政府扶持的協同效應；發揮監管規則的正向激勵作用；將創新科技扶持政策延伸到金融機構；完善科技金融數據共享機制；加強業務指引與培訓。
　　為了完成攻堅任務，《行動方案》還明確了上海銀行支持科創中心建設的兩大發展策略。一是實施平臺聯動策略，做好“四個對接”。即以“商業銀行+”的思維，發展各類金融業態的深度融合關系，商業銀行做好與專業投資機構、政府組織和政策性金融機構、行業協會等各類社會組織、科研機構的聯動，形成風險貸款、風險投資、政府擔保基金、社會非盈利組織、政策性金融工具以及商業保險和多層資上海市場工具的廣泛聯接，做到“政策、平臺、工具、信息”等四個對接。二是實施專業化經營策略，繼續創新專業化經營模式，完善“六專機制”。抓住“人、制度、系統”等機制創新的核心環節，進一步提高銀行業專業化經營和風險管理水平，加強對創業期科技企業的金融支持力度，繼續完善“六專機制”。
　　總而言之，希望通過這種整體設計與全行業推進的策略，充分挖掘商業銀行的優勢和能力，通過體制創新、機制創新、業務創新和監管創新加大對科技創新支持力度，創造出符合上海特點的科技金融生態環境，打造金融支持科創中心建設戰略的“上海模式”。對上海銀監局而言，2017是“奠基年”，2018就是“建設年”，今年將重點從機構和監管兩端入手，堅定不移地推進各項任務的落地實施。

中國銀行業雜志記者：

　　您好，我是中國銀行業雜志的記者。外資銀行和非銀行金融機構的集聚是上海銀行業的一大特點，請問上海轄內這兩大類型的機構在支持上海科創中心加強方面有哪些舉措和成效？謝謝。

蔡瑩：

　　在銀監會的指導下，上海銀監局積極推動各類銀行業金融機構提升服務實體經濟能力，支持上海科創中心建設，外資銀行和非銀機構也是重要的力量，并且取得了一些良好成效。
　　外資銀行方面，截至2017年末，轄內外資銀行科技型企業貸款存量客戶數為477戶，較年初增加171戶，增長55.9%；貸款余額152億元，較年初增加60.8億元，增長66.6%。同時，積極推動浦發硅谷銀行開展投貸聯動業務，并就其設立投資功能子公司規劃開展方案輔導。等該行試點方案獲得批復，就將成為唯一一家在中國境內開展投貸聯動業務的外資銀行，未來將以股東方在美國提供成熟科技金融服務的優勢，在中國境內全面提高金融服務覆蓋面和科技研發支持力度。
　　非銀行金融機構方面。引導轄內非銀行金融機構進一步發掘金融支持科創發展的契機。截至2017年末，已有數個項目落地或即將落地，支持上海科創中心建設成果初顯。一是創新業務開展模式。如上海信托積極參與創設上海科創中心股權投資基金管理有限公司，進一步完善科技創新投融資體系。目前上海科創母基金首次出資19.5億元，已完成多支擬投子基金的盡調與評審工作，并將在近期完成首筆投資。二是投資科技基礎設施建設。如安信信托公司成立集合資金信托計劃，支持互聯網行業IDC數據中心發展。通過與互聯網的連接，整合基礎電信資源、設備資源、軟件與系統并構建云計算業務產業鏈，成為上海建成具有全球影響力科創中心的重要基礎設施。
　　截至2017年末，該信托計劃存續規模2.15億，各個節點全部按照既定計劃完成，整體運作框架清晰。三是補充科創企業營運資金。如浦銀租賃向位居國內十大第三方支付平臺的某支付網絡服務公司投放融資租賃款9900萬元，在業務模式中創新使用POS機具作為租賃物，同時根據企業資信狀況評估采用信用擔保方案，在做好風險控制的前提下有力支持了創新企業進一步做大做強。

中央電視臺記者：

　　您好，我是中央電視臺的記者。我想請問一下蔡局，上海銀監局未來還將在哪些方面進一步推動上海銀行業支持上海科創中心的建設？謝謝。

蔡瑩：

　　下階段，上海銀監局將以黨的十九大、中央經濟工作會議、全國金融工作會議精神為指導，認真落實黨中央、國務院、銀監會各項決策部署，緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，引導上海銀行業把支持科創中心建設作為服務實體經濟的首要任務，推動上海銀行業從戰略、認識和行動上積極轉變，落實《行動方案》確立的各項任務。
　　首先，推動上海銀行業從戰略上提升高度，將本行轉型發展戰略統一到國家創新戰略。引導上海銀行業在支持創新驅動和經濟轉型升級的過程中努力探尋自身轉型發展之路，推動全行業從助力國家創新驅動發展戰略實施，促進銀行業轉型發展的高度，統籌部署，協同宏微觀兩個層面，確保取得實效。
　　其次，推動上海銀行業從認識上提高深度，多方合力、上下共建，補足體制機制的短板。科技創新是一項系統工程，上海銀行業將探索建立符合科創企業發展規律的金融服務模式，實事求是地分析問題與短板，積極做好立法、財政、產業政策、國企改革、多層次資本市場等方方面面的協同配合。同時，上海銀監局將在銀監會指導與部署下，著力清理市場亂象，督促機構校準激勵機制，回歸本源，服務實體經濟，支持科技創新，將探索監管創新，采取適當的激勵和引導措施，進一步發揮商業銀行在金融體系的主力軍作用。
　　最后，推動上海銀行業在行動上提升力度。通過經營模式的“四個轉變”優化科技金融生態環境。通過整體設計與全行業推進的策略，充分挖掘商業銀行的優勢和能力，利用商業銀行粘合各種資源，鼓勵商業銀行建立“1+N”平臺服務模式。商業銀行要與風險投資（VC）等專業投資機構、政府組織、科研機構的聯動，形成風險貸款、風險投資、政府擔保基金、社會非盈利組織、政策性金融工具、商業保險、多層資上海市場工具開展廣泛的聯接，做好“政策、平臺、工具、信息”等四個對接，協同打造能覆蓋科創企業全生命周期的“金融服務鏈”，建設符合上海科創中心特點的科技金融生態環境。
　　在這方面，作為上海本地法人銀行，上海銀行和上海華瑞銀行也就下階段做好科技金融服務進行了相應的安排，下面也請胡友聯行長和朱韜行長分別向大家簡要介紹一下。

胡友聯：

　　大家下午好！上海銀行作為上海市的本土銀行，無論是國家的創新驅動戰略還是上海市科創中心建設，都是我們上海銀行本身的戰略性的任務。這幾年來，我們在推動上海科創中心建設方面，簡單來說就是內建體系、外搭平臺。我們總結了這么幾個方面：
　　一是下一步加快培育特色業務支行。現在我們準備在已有的浦東科技支行探索服務科創中心建設、服務科技金融企業的基礎上，后續將加強對科技支行的支持。在科技支行隊伍建設上面，在專業性培育的過程中，適當提高我們的容忍度。另外，我們正在積極探索在上海地區6家分行，科技企業比較集聚的地區，在逐步的設立科創金融特色業務的支行，形成一定的機構覆蓋。
　　下一步進一步推動投貸聯動體制，剛才蔡局也介紹了，上海銀行作為首批十家開展科創企業投貸聯動的試點銀行之一，目前正在籌辦過程中，當然我們也沒有被動的等待，上海銀行正在未來準備充分發揮集團綜合化經營的優勢。我們也和子公司上銀國際深圳集團內部的進行合作，探索相應的投貸聯動。此外，還在積極籌劃與上銀國際深圳等專業投資機構合作，設立“上海上銀科創金融專項基金”，提升服務科創企業的能級。
　　另外，下一步在外搭平臺方面。一是進一步加強政府和監管部門的合作，探索與監管部門、市里的科委、經信委、發改委等建立協作機制，緊跟政策變化，積極參與科創企業、服務體系的創新。
　　二是與擔保機構合作，豐富產品體系。三是對接科技企業的服務機構，打造“上海銀行+”的大平臺，積極與核心企業、科研院所、產業基金等合作，提升為科技型企業的專業服務能力。今年我們將與上海的臨港集團公司進一步加深科創金融戰略合作，圍繞臨港集團科創金融發展的規劃，圍繞他們的規劃，整合以銀行為主導的創新金融產品體系，共同打造集融資、融智、融商多元化的臨港商業科創金融示范區，通過全面提高金融服務覆蓋面和支持力度，吸引各類創新企業在臨港快速集聚和發展。這樣的措施正好是下一步關于上海自由港建設的戰略。
　　通過和集團產業鏈的合作，進一步完善高科技產業鏈的建設，促進科技產業和科創金融業的可持續發展，構建科技金融服務平臺。
　　第三方面，下一步將繼續圍繞企業生命周期，在產品和服務體系上下功夫，圍繞科創企業輕資產、少抵押的特點，提供覆蓋科創企業全生命周期的專項產品服務，轉變銀行從單純的資金提供者向融資的組織者轉變，針對符合上海科創中心高科技人才的功能，我們也將推出專屬的金融服務。
　　最后一點，在我們內部完善科創金融發展的體制機制。主要在這幾個方面： 一是加大對科創企業信貸額度的支持，在總的信貸額度當中，我們對科創企業的貸款額度是不受限的，專項用于支持科創金融服務；另外，還探索在考核激勵方面設置對科技型貸款的補貼機制。另外，在完善差異化考核激勵和資源配置方面，我們也將進一步加大。三是進一步完善風控機制，無論是在審批流程還是在不良容忍度方面，我們2018年也將進一步加以完善。謝謝大家！

朱韜：

　　各位媒體朋友下午好！我代表上海華瑞銀行把我們在科創金融方面所做的工作和下一步核心的重要打算和大家做一個交流。在中國銀監會和上海銀監局、上海市政府等各方面的悉心指導和大力支持下，上海華瑞銀行作為一個新創建的民營銀行，自創立初期開始，就著力在科創金融方面進行了積極的探索。經過兩年多的努力，初步形成了我們定位比較清晰，也具備一定特色，商業運行上、風險管理上也比較務實可行的科創金融發展的初步經驗。剛才蔡局、胡行長都提到，科創金融對整個中國經濟結構未來的轉型，對新時代國家戰略具有非常重要的意義，但同時又是對金融服務的能力，對風險管理的專業有著極高的要求和挑戰。所以上海華瑞銀行在發展過程中我們遵循一條，就是：不冒進，不沖動，更不能一窩蜂。
　　在幾年發展過程中我們大概有四個方面的經驗：第一方面，我們在發展戰略上聚焦一個“小”字。我們一直說華瑞推動的這項業務叫科創金融，有別于成熟銀行、大型銀行的科技金融，差異在哪？其中很重要的一條我們叫聚焦“四新三創”核心客戶群。“四新”指的是新技術、新產業、新模式、新業態。“三創”指的是創造性、創新性，更重要的是創業性。我們科創企業更多偏向于早期的小型的，在實踐的案例當中80%以上的科創金融服務客戶都是B輪以前的。之所以聚焦“小”，就是考慮這些客戶更難以從成熟銀行得到服務，也是考慮到作為初創的小銀行、新銀行、民營銀行，我們自身風險管理上要求我們有一定的分散度，不宜過于集中，當然科創服務含義還有很多，其中聚焦“小”字是非常重要的特征。
　　第二方面，我們客戶策略上突出一個“硬”字。從科創金融起步開始，我們在20多個細分市場都進行了探索，隨著探索不斷深入，在銀監局的指導下，我們現在越來越明確地把發展重點著重地聚焦在硬科技，什么叫硬科技？就是真正具有科技含量，對未來中國整個經濟結構轉型升級具有推動能力的，信息技術、海洋工程、節能環保等等，銀監局對我們也有明確的指導意見，在這些領域里的容忍度要遠遠高于傳統的“三高一剩”的領域。
　　第三方面，在管理體系上著力一個“專”字。就是我們在上海銀監局的指導下，從一開始展業之前著力在組織架構、風控體系、考核激勵、科技系統、運營管理等各方面建立自身的專業管理的能力。到目前為止我們已經擁有了50多位有展業經驗的前線科創展業人員，有自己的獨立的貸審機制，開發研制了專屬于科創金融的微單元融資管理系統，專門形成了由風險管理總部派駐嵌入式科創金融風險管理團隊，形成了以科創貸后管理為主要責任的運營服務團隊等，一系列“六專”體系在建設提升當中。
　　第四方面，做好服務提升管理，在日常經營當中狠抓一個“細”字。科創金融是個細活，需要高度工匠精神、專業精神支持的專業領域。比如我們在科創金融的貸前，要求做到投資級的盡調，平均每個客戶消耗的貸前的盡調時間大概37個工作日，比一般的普通信貸業務細致的多。比如說，我們在每個項目的貸款審核過程當中，都會定制柔性的個性化的風險控制方案。比如在授信方案的貸款執行過程當中，我們使用微單元放款模式，就是以前常說的類跟單融資，顆粒度最細可以做到每天放款、每天還款，強化非常細致的授信執行的過程。
　　整體來看，兩年經驗積累下來，既積極促進了上海華瑞銀行在科創金融領域的探索，同時風險控制效果也比較理想。截止到2017年年末，我們和40多家VC機構建立了合作關系，兩年當中累計推進了400戶左右的科創企業的服務項目，現在有授信余額的客戶大概70多戶，累計放款金額超過100億元，目前通過協議方式持有的認股期權達到42筆，總體取得了突出成績。
　　下一階段主要在三方面著力加快科創金融領域的探索。第一方面，繼續在本行之內深入探索科創金融全流程的服務模式閉環，我們現在還有很多工作沒有探索，比如認股期權的行權退出機制還要探索，比如科創金融領域如何探索資產業務和負債業務并舉的方式，作為獨立業務線，資產業務需要負債業務支持，在大行不是困難，但是在初創的中小金融機構，充足的創新的負債能力是資產能力發展的基礎。再比如說科創金融服務領域如何把對企業、小企業法人的服務和對創業核心團隊，那些擁有知識產權的科學家、核心技術骨干的自然人金融服務進行整合的等，這些都要進一步探索。總而言之，科創模式探索還需要花非常長的時間繼續深入努力。
　　第二方面，著力探索科創業務作為一個事業線的發展，向帶動華瑞銀行整體戰略提升的戰略帶動作用，也就是說從線到面的作用，科創業務到目前為止還是事業部在進行探索、嘗試，但是在華瑞戰略過程當中，已經明確上海華瑞銀行力求形成一個服務新經濟、面向未來的核心競爭力，在我們使命中明確記載著我們是倡導新思維，依托新技術、助力新經濟、服務新生活，作為差異化特色打造，作為百年愿景的基本的核心指導思想。所以上海華瑞銀行在內部初步形成了“科創為鋒”的戰略理念，就是科創金融在前期進行探索、遴選、培育，現在我們已經出現了這樣的案例，企業逐步成長壯大起來，進入到擬上市階段，后續如何更進一步深入、長期、持續、迭代地向這些企業提供有效的、體驗良好的金融服務有待我們進一步探索。
　　第三方面，我們要著力探索華瑞科創社會責任的履行。除了我們發展好自己的業務，服務好自己的客戶以外，還要在上海市委市政府、上海監管部門等各方面的領導下，為服務上海科創中心的建設作出我們應有的努力，履行好我們的社會職責，尤其作為金融業、銀行業科創金融的試驗田，如何發揮好示范作用、標桿作用也有很多工作需要我們繼續做好。
　　我先做這么一些介紹。謝謝！

郝麗:

　　由于時間關系，今天發布會到此結束，感謝三位發布人的介紹，感謝新華網的文字直播。謝謝！